Mes 5 Actions éligibles au PEA pour du long terme (et des dividendes)

Présentation:
TotalEnergies est une société française de l’industrie pétrolière et gazière. Elle est l’un des principaux acteurs mondiaux de l’industrie de l’énergie, avec une présence dans plus de 130 pays. TotalEnergies est le quatrième producteur mondial de pétrole et de gaz naturel, et le leader européen de l’électricité. L’entreprise opère dans les secteurs de l’exploration et de la production, de la raffinerie, de la distribution et de la vente de produits pétroliers et de gaz naturel, ainsi que dans les énergies renouvelables, notamment la solaire, l’éolienne et l’hydrogène. Depuis 2018, l’entreprise s’est engagée dans une transformation profonde pour devenir un leader des énergies bas carbone et de l’énergie électrique. Cette transformation stratégique, qui est en cours de mise en œuvre, est un facteur clé dans l’analyse de l’entreprise pour les investisseurs.

Rendement moyen sur les 5 dernières années (2018-2022):
6.03%

Régularité du dividende:
Trimestriel (janvier, mars, juin, septembre)

Mon Avis:
TotalEnergies est la ligne la plus importante de mon portefeuille. La seule entreprise du CAC 40 a versé un dividende trimestriel (comme la plupart des sociétés américaines) et de façon croissante ou stable depuis 2011. Leur virage stratégique de ces dernières années vers les renouvelables, avec un objectif d’être l’une des 5 majors dans ce secteur, permet d’être serein sur du long terme.
De plus, ils ont un service des actionnaires (Le Cercle des actionnaires) au top à partir de 100 actions au porteur, qui organise des événements exclusifs et des rencontres.

Présentation:
Air Liquide est une entreprise française spécialisée dans la production d’oxygène, d’azote et d’autres gaz industriels. Elle est considérée comme l’un des leaders mondiaux dans son domaine d’activité, opérant dans plus de 80 pays. La société offre un large éventail de services et de solutions pour les clients industriels, médicaux et environnementaux, notamment la production et la distribution de gaz industriels, la conception et la construction de grandes unités de production de gaz, et les services de gaz industriels pour les entreprises de sidérurgie, de chimie, de verre, de céramique et de métallurgie. Air Liquide est également un acteur majeur dans les technologies énergétiques, avec un focus sur l’hydrogène et les solutions de stockage d’énergie. Cette diversité d’activité donne un important niveau de stabilité et une croissance régulière de la rentabilité à l’entreprise, ce qui la rend attractive pour les investisseurs.

Rendement moyen sur les 5 dernières années (2018-2022):
2.09%

Régularité du dividende:
Annuel (Mai)

Mon Avis:
L’action Air Liquide est L’ACTION du bon père de famille par excellence. Certes le rendement n’est pas exceptionnel mais sur du long terme, vous pouvez avoir confiance en cette action en perpétuel croissance. 33% du capital est détenu par des actionnaires individuels, soit 505 000 individus, gage de confiance des particuliers envers le management et la stratégie.

Présentation:
LVMH est un groupe français de luxe, propriétaire de marques prestigieuses telles que Louis Vuitton, Dior et Bulgari. Il est considéré comme l’un des leaders mondiaux du secteur du luxe, avec une présence dans plus de 60 pays. Le groupe propose une large gamme de produits haut de gamme, allant de la maroquinerie et des accessoires de mode, aux montres et bijoux, en passant par les parfums et les cosmétiques, les vins et spiritueux et les hôtels haut de gamme. LVMH est également un acteur majeur dans le domaine des marques de luxe avec un portefeuille de marques diversifiées. Les marques de LVMH ont une forte notoriété auprès des consommateurs, ce qui leur permet de maintenir des marges élevées et une croissance stable des ventes, malgré les fluctuations du marché. Cela en fait une entreprise solide pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille dans le secteur du luxe.

Rendement moyen sur les 5 dernières années (2018-2022):
1.42%

Régularité du dividende:
Bi-Annuel (Mai)

Mon Avis:
Sans doute l’action avec le rendement le plus faible de cette sélection mais on achète cette action pour sa croissance du cours et non le dividende. LVMH préfère garder son cash pour sa croissance externe comme ces dernières années avec l’acquisition de Tiffany & Co ou les 23% de Hermès. Bernard Arnault, 73 ans et plus grande fortune mondiale à l’heure où j’écris ces mots, organise au mieux sa succession en plaçant ses 5 enfants à la tête des différentes sociétés. Malgré tout, on peut s’interroger si les enfants sauront s’entendre et continuer l’œuvre de leur père.

Présentation:
BNP Paribas est l’une des plus grandes banques françaises. Elle est présente dans plus de 80 pays et offre une grande variété de services financiers pour les particuliers, les entreprises et les institutionnels. Les activités de BNP Paribas couvrent les métiers de la banque de détail, de la banque d’investissement, de la gestion d’actifs et de la banque privée. La banque est également active dans les services de paiement, les titres, la gestion de risque, et les services financiers innovants. BNP Paribas a réalisé une performance stable ces dernières années malgré les incertitudes économiques. Cette stabilité est attribuée à sa forte présence internationale et à sa diversification géographique et sectorielle. Cela en fait une entreprise solide pour les investisseurs qui cherchent une expositions à des marchés émergents ou qui souhaitent diversifier leur portefeuille dans le secteur financier.

Rendement moyen sur les 5 dernières années (2018-2022):
Pas de données suite à l’année du Covid et le non-versement de dividende suite aux « recommandations » de la BCE.
6.15% en 2022

Régularité du dividende:
Annuel (Mai)

Mon Avis:
Si il y a bien un secteur que je ne recommande pas, ce sont les actions bancaires européennes. Quand on les compare à leurs homologues américaines qui sont en croissance depuis la crise de 2008, les européennes sont en décroissance ou au mieux stable. De plus l’ingérence régulière de la BCE en les obligeant à acheter des obligations d’Etats insolvables ou l’interdiction de verser un dividende pendant la crise Covid est juste intolérable pour un actionnaire. Alors pourquoi avoir sélectionné BNP? BNP est l’une des plus importantes banques européennes (n°1 française), son cours après crise de 2008 est plus ou moins stable, elle fait partie des banques Too Big to Fail au niveau mondial et son rendement est très intéressant (quand le BCE ne s’en mêle pas).

Présentation:
Sanofi est une entreprise pharmaceutique française qui se consacre à la recherche, au développement et à la commercialisation de médicaments. Il est considéré comme l’un des leaders mondiaux de l’industrie pharmaceutique, avec un portefeuille de produits diversifié comprenant des médicaments innovants, génériques et de marque. Sanofi possède également un important département de recherche et développement, ce qui lui permet de continuer à innover et à lancer de nouveaux produits sur le marché. La société a réalisé une croissance stable de ses ventes ces dernières années, et cela est attendu pour continuer. Sanofi est un acteur majeur dans l’industrie pharmaceutique avec une forte présence internationale et une diversification.

Rendement moyen sur les 5 dernières années (2018-2022):
3.83%

Régularité du dividende:
Annuel (Mai)

Mon Avis:
Sanofi est une moyenne des 4 autres actions citées auparavant: un rendement dans la moyenne, une croissance constante, l’un des leaders de son marché. De plus, le marché de la santé est en perpétuel croissance avec les crises sanitaires qui se multiplient. Sanofi est du solide pour l’avenir.